Le toulousain Issa Patrimoine rachète le girondin Courtage de Saint-Cyr
Investissement. Le cabinet de conseil Issa Patrimoine, spécialisé dans le placement d’épargne, annonce le rachat du girondin Courtage de Saint-Cyr. Une opération qui lui permet de passer un cap avec désormais la gestion d’un portefeuille de 400 clients et de renforcer son implantation dans le Sud-Ouest.
Au premier trimestre 2025, le patrimoine financier des ménages français s’élevait à 6 600 Mds€. Une somme colossale qui donne un aperçu de l’importance de l’épargne pour les ménages. Mais, dans la jungle financière, seuls 3 500 cabinets de gestion de patrimoines indépendants tentent de se faire une place face à des géants comme LCL Banque Privée, Groupe Crystal, ou encore Generali Patrimoine.
Récemment installé dans ses nouveaux locaux de Colomiers, Issa Patrimoine fait partie de ceux qui ont justement réussi à s’imposer. Créé en 2013 par David Skrela et Frédéric Julien - et depuis rejoint par Marik Lacaze - le cabinet vient d’ailleurs d’annoncer le rachat des activités du girondin Courtage de Saint-Cyr, fort d’un portefeuille de 200 clients.
Ces trois dernières années, Issa Patrimoine - qui compte aujourd’hui trois salariés et 250 clients - affiche une croissance de 50 %. Aujourd’hui, cette montée en puissance lui permet de renforcer sa présence dans le Sud-Ouest et notamment en Nouvelle-Aquitaine.
Une acquisition stratégique
« Nous sommes de moins en moins d’indépendants et nous sommes tous chassés par les grands groupes qui désirent nous racheter à prix d’or. Chaque information donnée est une arme qui peut être utilisée contre nous », confie Frédéric Julien, chargé de gérer les nouveaux clients, pour expliquer le secret autour du montant des fonds sous gestion et de l’opération de rachat.
Avant de finaliser cette acquisition, « nous avons regardé comment Courtage de Saint-Cyr travaillait avec ses clients. Nous avons surtout vérifié si leurs produits étaient en phase avec les nôtres, afin de faciliter la transition entre leurs conseillers et nous », détaille le dirigeant. Le rôle du conseiller de gestion de patrimoine est souvent comparé à celui d’un médecin généraliste. Il a la charge de tous les aspects de la santé financière du patrimoine de son client. « La passation est source de stress pour nombre d’entre eux, car ils doivent passer d’un conseiller qu’ils connaissent parfaitement, à un inconnu. Notre objectif est donc de tisser un nouveau lien de confiance », insiste l’intéressé, soulignant le caractère intimiste de la relation qui se noue au fil des ans au-delà souvent des générations.
Démocratiser la gestion de patrimoine
Alors que la gestion de patrimoine semble encore aujourd’hui réservée aux plus fortunés, l’équipe d’Issa Patrimoine tente de lutter contre cette idée reçue, notamment via ses réseaux sociaux. Objectif ? Élargir son portefeuille clients en captant de nouveaux profils. « Dès que l’on commence à payer de l’impôt, dès que l’on a du patrimoine financier ou immobilier, on peut faire appel à un gestionnaire. Nos placements commencent à 10 000 € et peuvent grimper jusqu’à plusieurs millions », précise Frédéric Julien, rappelant qu’il n’y a pas d’âge pour investir. La preuve, ses plus jeunes clients ont la trentaine.
Le cabinet toulousain conseille surtout des particuliers mais les professionnels sont également ciblés, notamment des chefs d’entreprise en quête de réponses spécifiques à leur situation : comment dois-je optimiser ma société et ma rémunération à titre personnel, comment faire la balance entre mon patrimoine privé et professionnel ?
Plus largement, les conseillers proposent des produits qui correspondent à l’ensemble des enjeux patrimoniaux. Et la liste est longue, des solutions d’épargne et de placement comme l’assurance-vie et les comptes-titres, aux placements dans des fonds d’investissement via le rachat d’actions, en passant par ceux dans des produits financiers valorisés grâce à la performance des marchés. Issa Patrimoine propose également d’investir dans l’immobilier via des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI).
Concrètement, Frédéric Julien et son équipe jouent le rôle d’intermédiaire entre leurs clients et l’ensemble des acteurs de la sphère financière : « Nous travaillons avec des banquiers, des avocats, des notaires, des agents immobiliers, des services de gestion locatives, etc. »
Une veille stratégique
Une vision globale du marché qui permet à Issa Patrimoine de conseiller au mieux ses clients, d’autant plus dans un contexte économique et géopolitique incertain. Son rôle consiste aussi à les rassurer lorsque les marchés se tendent ou dégringolent. « Les événements nationaux et internationaux influencent l’économie mondiale, qu’il s’agisse des cours du pétrole mais aussi des taux d’intérêt ». Des montagnes russes qui impactent le comportement des clients.
« Si dans un contexte de baisse, leur premier réflexe est de vouloir retirer l’argent placé, nous leur expliquons qu’au contraire, c’est une opportunité qu’il faut saisir pour investir », insiste Frédéric Julien. Activité en constance évolution, la gestion de patrimoine nécessite aussi une vigilance particulière dans le domaine fiscal et réglementaire.
Fort de cette première opération de croissance externe, le Toulousain revendique aujourd’hui un portefeuille de 400 clients. Une montée en puissance qui, pour l’heure, ne s’accompagne pas de nouveaux recrutements. Désormais bien implanté en Occitanie et en Nouvelle-Aquitaine, il entend capitaliser sur ce rachat pour consolider sa place avant d’envisager d’autres opérations du même ordre, « tant que cette évolution n’affecte pas la qualité de nos services », conclut Frédéric Julien.